April 20, 2024
Trading & Bourse

Pourquoi la régulation est-elle la clé de tout ? Découvrez sa définition et ses enjeux fascinants !

  • mars 6, 2024
  • 4 min read
Pourquoi la régulation est-elle la clé de tout ? Découvrez sa définition et ses enjeux fascinants !

Comprendre la régulation : une nécessité pour l’équilibre économique

Qu’est-ce que la régulation ?

L’acte de régulation, selon une perspective générale, englobe l’ajustement et la correction des systèmes pour garantir une fonctionnalité et une cohérence optimales. Dans une acception plus précise, cela se réfère à la capacité d’un système économique et social à maintenir ses caractéristiques fondamentales au fil du temps.

Lorsqu’on se penche sur le concept en contexte économique, sa complexité s’élargit. L’analyse conventionnelle du marché a été remise en cause, notamment après les crises pétrolières, où des économistes comme Michel Aglietta et ses collègues ont souligné que la problématique n’était pas juste un enjeu de prix mais signalait également la fin d’un modèle d’accumulation basé sur la production et la consommation de masse à l’image du fordisme.

Les différentes facettes de la régulation économique

Dans la finance, la régulation sert à apporter un cadre institutionnel visant à réparer les imperfections du marché. À ce titre, la régulation financière occupe une place de choix.

  • La régulation des marchés financiers : Il s’agit d’une série de normes et d’encadrements des activités financières, visant la transparence, la protection des épargnants et la stabilité financière. Ces responsabilités incombent aux institutions de régulation à divers échelons : national, européen ou international.
  • La régulation micro et macroprudentielle : Cet aspect couvre la surveillance du marché financier, évaluant le risque et instaurant des règles pour prévenir les faillites ou dysfonctionnements financiers.

Dans le cadre des ententes comme celles du Comité de Bâle sur les fonds propres bancaires, l’approche vise à limiter les risques systémiques associés au secteur bancaire.

Régulation et supervision : Deux facettes complémentaires

découvrez tout sur la régulation et son importance dans différents domaines. apprenez comment la régulation impacte l'économie, l'environnement et la société.

Le terme “régulation” dans le secteur financier peut prêter à confusion, parfois synonyme de “réglementation”, il concerne un corpus de règles et de comportements. Dans une perspective plus large, il englobe à la fois la réglementation et la supervision, cette dernière contrôlant l’application des normes.

Niveaux d’intervention en régulation financière

découvrez la réglementation et les processus de régulation dans le domaine spécifique de votre activité avec nos experts.
  • La régulation microprudentielle : Ce niveau vise à évaluer et réglementer les risques de faillite à l’échelle d’une seule instance financière.
  • La régulation macroprudentielle : Celle-ci étudie et encadre les risques à l’échelle du système financier entier, dans le but de prévenir les crises financières et d’en minimiser l’impact sur l’économie réelle.

L’autorité dans la régulation

La surveillance du secteur financier s’opère soit directement par l’État, soit par des entités administratives indépendantes telles que l’Autorité des marchés financiers et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. La création des autorités de régulation repose sur l’idéal d’une plus grande impartialité et efficacité, en intégrant des experts de divers milieux dans leurs processus de décision.

Cependant, tous les acteurs ne s’alignent pas sur le modèle d’une régulation par l’État. Dans certains contextes, les acteurs économiques prennent l’initiative de réguler eux-mêmes leur secteur via des chartes ou des codes de bonne conduite, un processus connu sous le nom d’autorégulation.

La régulation des instruments monétaires et financiers

Le domaine de la monnaie et de la finance est traditionnellement l’objet d’une forte intervention réglementaire. Cela s’explique par :

  • La nature unique de la monnaie en tant que bien public, historiquement garanti par la puissance publique.
  • Le rôle majeur des banques dans la gestion de ce bien, ce qui leur confère un pouvoir social colossal et, en contrepartie, les soumet à une réglementation spécifique.
  • Le risque systémique au niveau macroéconomique, indiquant qu’une défaillance financière peut engendrer une instabilité généralisée.
  • Les recettes cycliques de crises financières, illustrant les limites des théories néoclassiques sur l’équilibre automatique des marchés.

Au cœur des actions financières, la régulation n’est pas seulement un principe ou un idéal ; elle est la clé de voûte pour maintenir l’équilibre d’un système complexe et interconnecté, crucial pour la santé économique et la protection des intérêts de toutes les parties prenantes.

Quel est le secret pour devenir un expert en trading et débuter avec succès ? Découvrez les conseils indispensables d’Admirals !

La Clé de la Maîtrise en Trading pour un Démarrage Réussi Se lancer dans l’univers du trading demande de la détermination, de l’éducation et une certaine stratégie. Pour ceux qui aspirent à exceller dans cet environnement dynamique, comprendre les fondements…

Découvrez les 5 tendances financières révolutionnaires qui vont secouer l’année 2023 !

Les Nouvelles Vagues de l’Année Financière 2023 : Innovations et Prévisions Les sphères financières internationales ont traversé des périodes tumultueuses avec des événements peu prévisibles, incluant conflits géopolitiques et crises monétaires. Pourtant, en ces débuts d’année 2023, nous sommes témoins…

Quelles sont les meilleures plateformes de vente en ligne en 2023 pour les entrepreneurs ?

Top plateformes de vente en ligne 2023 : Guide pour entrepreneurs et e-commerce Les entrepreneurs qui souhaitent créer une entreprise de commerce électronique sont confrontés à un défi unique : trouver la meilleure plateforme pour vendre leurs produits et services…

Le Trading Pour les Nuls : Est-ce la seule méthode pour devenir riche rapidement?

Introduction au Trading : Un Sésame vers la Richesse Rapide ? L’univers animal du trading fascine par les promesses de gains considérables qu’il peut offrir. Pour autant, peut-on réellement considérer le trading comme le ticket gagnant pour une richesse rapide…

Les cotations boursières en 2024 : Comment devenir un génie de la finance en 5 étapes ?

L’article source n’est pas accessible, et comme tel, je ne dispose pas d’informations précises à paraphraser. Cependant, je peux créer un article original sur le sujet mentionné: “Les cotations boursières en 2024 : Comment devenir un génie de la finance…

Finance durable : Pourquoi l’engagement dans la lutte contre le changement climatique divise-t-il autant ?

Finance durable : entre adhésion et contestation, un débat polarisé Il fut un temps où l’investissement durable était perçu comme une avancée incontestable vers un avenir plus vert. Aujourd’hui, il soulève des clivages profonds, notamment aux États-Unis, où la question…

Pourquoi choisir la vente en ligne : Augmentez votre chiffre d’affaires et atteignez un public plus large

Boostez vos revenus et touchez une audience mondiale en optant pour la vente en ligne Vous êtes un entrepreneur ou un commerçant à la recherche de nouvelles possibilités de croissance ? Avez-vous déjà envisagé la vente en ligne comme solution…

Faut-il vraiment être un expert pour réussir en Bourse ? Découvrez notre guide complet pour devenir un trader pro !

Les clés pour devenir un trader gagnant Naviguer dans le monde de la finance, notamment de la Bourse, nécessite bien plus qu’un intérêt passager pour les chiffres et les tendances économiques. Il est essentiel de savoir distinguer les attributs caractéristiques…